ライフプラン

ライフプランのお悩み あるある

  • 人生設計ってどんなもの?
  • 自分にとっての豊かな人生とは?
  • 将来に渡っての支出と収入のバランスは?
  • やりたいこと、ほしいもの、たくさんあるが
  • 全て実現できるかな?
  • 自分のキャッシュフロー表を作ってみたいが
  • どうやって作ればいいの?
  • 家計の見直しっていうが、ホントに見直しが必要なの?
  • 将来の夢や希望、目標はあるが、何から始めたらいいの?
  • 結婚→出産→教育→マイホーム購入→退職→老後?どうなる?
ライフプランのお悩みあるある

人生は航海のようなもの

 
人生は航海のようなもの

人生を大海原を旅する航海に例えると・・・
 

  「なぜ航海しているのか?」
  「なぜこの船に乗ったのか?」
  「なぜこの人達と共に航海しているのか?」
  「コースは目的地に確かに進んでいるのか?」

 
ふと、不安になったことはありませんか?
 
今の皆さんの姿(生活)は、過去の経験・判断・行動の積み重ねで出来上がったものです。 そして、『将来の豊かさ』はこれからの行動によって大きく変わります。
「将来は今からの積み重ね」です。

豊かな人生をまっすぐに進む羅針盤

皆さんがイメージする『豊かな生活』を手に入れるための最初のステップが、人生設計(ライフプラン)です。
 
どんなすばらしい航海士であっても、羅針盤がなければ遭難してしまいます。
 
まずは、将来の収入や支出のバランスを確認し、今から何をすべきか?

何に備えるべきかを確認してください。
 
しかしライフプランの目的は現状把握だけではありません。
 
忘れかけていた夢や諦めていた夢も、ライフプランに落とし込み、自分の人生をデザインしてみましょう。
 
『ライフプランニングゆめたまご』がもう一つの人生を提案します。
ライフプランは羅針盤

ライフプランの大切なことは「作成過程」です!

ライフプランを立てるとき、まず考えることは、自分と家族が将来の目標を共有することです。そのためには、自分・家族の夢をお互いに理解し、認め合うことが最初の仕事です。
 
その上で、
1. 自分自身の人生の目的を明確にし
2. その目的達成のために実行計画を立て
3. 実行に向けて具体的に行動すること
その「目的・実行計画・結果とそのフォロー状況」を文書にしたものをライフプランといいます。
 
ライフプランを作成された皆さんは、漠然とした不安から解放され、ご自身の将来を実現する“次の一歩”を踏み出されています。
 
実際に多くの方が、「もっと早くやっておけばよかった~」と言われます。
ライフプランで大切なことは「作成過程」!

ライフプラン作成の流れ

STEP 1 初回面談

ヒアリング
ライフプランを作成するプロセスや重要なポイントについてご紹介します。
その上で、現状の悩みや不安な点をヒアリングシートにご記入していただきます。
あなたの現状をお聞かせください。
(秘密は厳守いたします。)
 
 

STEP 2 面談2回目

キャッシュフロー表作成
シミュレーション結果をご確認していただきます。
質問紙の内容をもとに作成されたシミュレーションで現時点でのあなたの「将来」がわかります。
 
 
ライフイベント表作成
あなたの将来について夢や目標を記入していただきます。
「あなたのやりたい事は?」
「それを実行するのはいつ?」
「いくらお金が必要?」
それらをミーティングルームでじっくり考えていただきます。
「小さな夢」から「大きな夢」までどんどん書き出していきましょう。
会員入会の手続きもこの段階で行います。
 
 

STEP 3 面談3回目

具体的な提案の作成
ご自分の将来の夢や希望を反映させたシミュレーション結果をご覧いただきます。
その上で、あなたのプランをご確認下さい。
シミュレーション結果にライフイベント表の内容を追加し、提案書にします。
「やりたい事」を将来の不安なく、安心して実現できるプランが完成します。無料相談日当日、ヒアリングシートの内容を再確認させていただき、適切なアドバイスをいたします。
その他、日頃思っている家計に関するお悩みについては何なりとこの場でお聞きください。
 
 

STEP 4 プラン実行

ライフプランの実行
プランが決定したら、スケジュールを立て実行に移します。
情報提供や定期的なプランの見直しなどで継続的にサポートいたします。
プランを作ってからがゆめたまごとのお付き合いの始まりです。
あなたの「人生のパートナー」として、プランの実現をフォローし続けます。
また状況の変化に応じていつでもライフプランの見直しをいたします。
 
※プランのご提供については、あなたやご家族が納得いくまで繰り返しますので、最終的なプラン作成までは40日ほどかかる事がございます。

ライフプラン作成の大切さ

現実の変化への対応以外に私たちが考えるべき事は数限りなくあるのではありませんか。考えるべき事柄は一人一人違うと思いますが、共通した項目を中心に、あなたがライフプランを持つことの重要性を共に考えましょう。
 
そのためにも、常に長期的な視点に立って自分自身の将来像を明確にし、その実現のために当面しなければならないこと、すぐにしなければならないことを明確にし、現時点からの行動を変えていくことが大切です。
 

 「将来は、現在の積み重ねの上に成立する。」

 
つまり「現在の一瞬一瞬を将来につながる行動に変えていかなくては目的を達成することは出来ない。」ということです。従って、現時点から将来までの時系列をシミュレーションすることがライフプランの重要な点です。
 
ライフプランを立てるとき、まず考えることは人生の目的を明確にすることです。そのためには、自分自身に意識を向けることが最初の仕事です。具体的には自分が本当にしたいことは何か徹底的に自分自身で考えることです。
 
その時に注意しなければならないことは次の3点です。

1. 外からの情報に惑わされ、自分自身が何を望んでいるのか気づかない
2. 「~しないようにしている」のであって「~しよう」としていない
3. 2番目にしたいことを選んでしまう

 
自分で自分の限界を決めていませんか?とりあえず、出来そうなことからやっていこうとする限り、永久にあなたはあなたが作った限界を乗り越える事は出来ません。 ライフプランを実行していくとき、私たちが考えなければならない最小限の必要条件が「心」「体」「お金」の3つです。

ライフプラン診断コースのご案内

ライフプランコース 「ファミリー会員」

期間

会員期間中は何度でもご相談いただけます。

2年が最低契約期間です。

コース内容

 現状のヒアリング

 マネープラン作成

 家計収支のバランスをチェック

 ライフプラン作成

 将来の夢、目標の確認(発見)

 ライフプラン実行

 プランの定期的な見直し

ご説明

・まずは100歳までのマネープランを作成し、現状分析と貯蓄残高の推移をチェック

・保険、住宅ローン、資産運用の見直しや改善策をご提案

・マネープラン作成後は、長期→中期→短期の目標設定を行い、夢いっぱいのライフプランを作成

・目標達成に向けて、FPが2年間徹底的にフォロー

・半年後、1年後、2年後、ライフプランやマネープランの見直し

会員特典

・生活に役立つニュースレターを毎月発行

月会費

4,000円(税込み4,400円)

ライフプランコース 「シングル会員」

期間

会員期間中は何度でもご相談いただけます。

2年が最低契約期間です。

コース内容

ファミリー会員同様のサービスを全てご提供します。

ご説明

・おひとり様の人生をずっとサポート。

・ご希望により定期連絡やエンディングノート作成もサポートします。

・独身の方が対象です。

月会費

3,000円(税込み3,300円)

 
 
通常は1時間6,000円(税込6,600円)です。
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