資産運用のお悩み あるある
- 将来を考えると、「ふと」心配になることがある！？
- 子供の将来に備えて、計画的に貯蓄できないだろうか？
- 貯蓄から投資っていわれているがリスクってないの？
- 貯金のうち、いくら投資にまわせばいいのか分からない？
- 「収入−支出＝貯蓄」だと思う？
- 投資には興味があるが何からはじめればいいのか？
- ＮＩＳＡの活用方法は？
- 投資信託ってどういうものかわからない？
「貯蓄から投資へ」とは言うけれど・・・
最近は「貯蓄から投資」と言われています。
しかし、「いったい、何から始めればいいのだろうか？」とのご相談をよくお受けします。
あまり勉強せず勧められるがまま、貯金をすべて投資信託に投資をしたり、よく分からないまま先物取引に手を出したりして、資産を半分にしてしまったという失敗談もあります。しっかりとした知識を持たないままでの、資産運用は大きなリスクを伴います。
だからこそ、しっかりと勉強してください。
本質を理解できれば資産運用は怖いものではありません。
単年度でみるとリスクが大きい株式投資も２０年、３０年の期間でみればリスクは軽減されます。その期間が長いほどリターンも期待できます。更に債券や海外資産などに分散すればよりリスクは軽減され、リターンもまた期待できるでしょう。国内外の株式と債券で運用する基本的な分散投資「四資産分散」を10年以上続けることで、5％以上のリターンが得られるというデータもあります。
さあどうですか… それでもリスクを取らず預貯金に預けますか？
目的にあった投資をしましょう
簡単な例をご紹介します。
すぐ使うお金 （いつでも現金化できる金融商品）
「生活費」「教育費」など
換金性に優れている金融商品「流動性商品」
普通預金、通常貯金、ヒット、MMFなど
使い道が決まっているお金 （リスクの少ない金融商品）
「将来の教育費（入学金等）」「マイホームの頭金」など
安全性に優れている金融商品「確実性商品」
定期預金、定額貯金、スーパー定期、ニュー定期、公社債投信 など
しばらく使わないお金 （利殖性の高い金融用品）
「老後資金」など
収益性に優れている金融商品「利殖性商品」
株式、株式投資信託、外貨預金、金現物 など
目的・金額・期間 この3つを明確にしましょう！
長期、中期、短期運用を明確にし、いつまでにいくら必要か決めましょう。
必要以上にリスクを取る必要はありません。自分に合った運用計画を！
『ライフプランニングゆめたまご』ではお客さまの目的に合った資産運用を提案します。
目的があればリスク回避できます！
今の日本は目まぐるしく変化し、今までにないくらい「投資」や「資産運用」という言葉を耳にする機会が増えました。株式投資・投資信託・ＥＴＦ・不動産投資信託（ＲＥＩＴ）・外貨預金・ＦＸ・国債…など。運用方法は様々ですが、選択の責任は全て消費者自らが負い、自分の財産は自分で守る「自己責任」の時代です。
こういう時代だからこそ、しっかりとした知識を身に付け、リスクを充分に理解した上で運用方法（商品）を選択するようにして下さい。決して難しいものではありません。基本的なことをしっかりと理解しているだけで充分です。後で痛い目をみるのではなく、今のうちに一緒に勉強しておきましょう。そして自分たちの思い描く人生を実現させましょう。
その際に必要なのは、ただ殖やす事だけを考えるのではなく目的（ライフプラン）に沿った運用方法を考えるという事です。
では、なぜ資産運用が必要なのでしょうか。
・将来必要な目標額に今の低金利では追いつかない
・現金のまま保有していては将来のインフレ（物価上昇）に対応できない
・豊かな老後を過ごすため65歳で1億円貯めたい
理由は様々だと思います。
あなたやご家族、自分達の人生にとって本当は何が必要で何が有利なのか、一緒に勉強していきましょう。
ライフプラン診断コースのご案内
資産運用コース
| 期間 | 1年間 何度でもご相談いただけます。 |
|---|---|
| コース内容 | ▼ 現状の貯蓄計画を確認 ▼ 目的別の金融商品を検討 ▼ リスク許容度に合ったプランのご提案 ▼ 投資スタート |
| ご説明 | ・まずは100歳までのマネープランを作成し、現状分析と貯蓄残高の推移をチェック ・マネープランに応じた家計ポートフォリオ作成（安全資産･安定運用･積極運用の割合検討） ・リスク許容度に応じた金融商品を選定し、1年かけてゆっくりとポートフォリオを形成 ・ご希望される場合のみ証券会社をご紹介 ・iDeCo（個人型確定拠出年金）、つみたてNISA、ジュニアNISA、NISAのご相談も承ります |
| 費用 | 44,000円（税込み48,400円） |
