家計ドック

家計ドックって?

人間ドックが病気の早期発見や健康指導を行うことならば、家計ドックとはあなたの家計を診断し、老後も安心して暮らせる家計指導を行うことです。
 

かかりつけ医
 

家計の何を見直すの?

家計の見直しと聞いて、どういう事を思われますか。キーワードはいくつかあります。
 

「家計簿」 「節約」 「水光熱費」 「保険」 「マイホーム取得」 「住宅ローン」 「教育資金」 「資産運用」 「投資」 「老後」 「年金」 「人生設計」 「ライフプラン」


皆さま、この中に不安に思っていることや、気になるキーワードはありますか。
どれかひとつでも気になる事があるという方は、お気軽にご相談ください
 
そして皆さまは家計を見直した事によって、無理なくいつの間にか資産が増えていたり、 貯金ができるようになっているのです。

「ライフプランニングゆめたまご」が、家計の見直しを真剣にお考えの皆さまにとって、今までの「モヤモヤ」から解放され、積極的な見直しと節約をスタートするキッカケとなることをお約束します。

家計ドックのコース紹介

生命保険診断

期間

3ヶ月間 何度でもご相談OKです。

コース内容

現状の保障内容を確認

本当に必要な保障を検討

具体的な見直しプランご提案

見直し実行

ご説明

・まずは100歳までのマネープランを作成し、現状分析と貯蓄残高の推移をチェック

・国の社会保障制度、職場の福利厚生制度の内容を確認し、保障の無駄をチェック

・単純な比較提案ではなく、貯蓄残高の推移と今後のライフプランを加味したプランをご提案

・ご希望される場合のみ生命保険会社をご紹介

費用

10,000円(税別)

住宅ローン診断

期間

6ヶ月間 何度でもご相談OKです。

コース内容

マイホームプランを確認

適切な住宅ローンを検討

具体的なローン計画ご提案

 住宅ローンの実行

ご説明

・まずは100歳までのマネープランを作成し、現状分析と貯蓄残高の推移をチェック

・住宅資金、教育資金、老後資金のバランスに応じて、頭金、借入額、返済期間、金利タイプ(変動か固定)を決定

・借り換えや繰り上げ返済のアドバイスも行っております

・ご希望される場合のみ住宅金融支援機構や銀行をご紹介

費用

20,000円(税別)

資産運用診断

期間

12ヶ月間 何度でもご相談OKです。

コース内容

 現状の貯蓄計画を確認

 目的別の金融商品を検討

 リスク許容度に合ったプランのご提案

 投資スタート

ご説明

・まずは100歳までのマネープランを作成し、現状分析と貯蓄残高の推移をチェック

・マネープランに応じた家計ポートフォリオ作成(安全資産・安定運用・積極運用の割合検討)

・リスク許容度に応じた金融商品を選定し、1年かけてゆっくりとポートフォリオを形成

・ご希望される場合のみ証券会社をご紹介

・iDeCo(個人型確定拠出年金)、つみたてNISA、ジュニアNISA、NISAのご相談も承ります

費用

30,000円(税別)

家計ドック フルパック(月会費制)

期間

24ヶ月間 何度でもご相談OKです(メール・電話・面談)

コース内容

 現状のヒアリング

 マネープラン作成

 家計収支のバランスをチェック

 生命保険診断、住宅ローン診断、資産運用診断

 ライフプラン作成

 将来の夢、目標の確認(発見)

 ライフプラン実行

 プランの定期的な見直し

ご説明

・まずは100歳までのマネープランを作成し、現状分析と貯蓄残高の推移をチェック

・保険診断、住宅ローン診断、資産運用診断、全てを実施

・マネープラン作成後は、長期→中期→短期の目標設定を行い、夢いっぱいのライフプランを作成

・目標達成に向けて、FPが2年間徹底的にフォロー

・半年後、1年後、2年後、ライフプランやマネープランの見直し

会員特典

・マネースクールの受講料無料 何度でも受講OKです

・生活に役立つニュースレターを毎月発行

入会費

10,000円(税別)

※ 初回相談から1ヶ月以内のご入会は無料

月会費

3,200円(税別)

※ 満足いただけなければ3ヶ月分の会費全額返金!

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